Des objectifs & des solutions
Un conseiller fiscal
Investissement immobilier de défiscalisation ou placement financier de type PER ou assurance-vie, choisissons ensemble.
Conseiller fiscal, patrimonial et financier à Bayonne
Investissement immobilier de défiscalisation ou placement financier de type PER ou assurance-vie, choisissons ensemble.
Notre certitude : nos services ne sont pas réservés à une élite.
Selon nous, tous les foyers français auraient intérêt à rencontrer un CGP indépendant (Conseiller en Gestion de Patrimoine) pour des questions de défiscalisation, d’optimisation immobilière, financière et in fine de succession.
Nous avons donc fait le choix de ne pas vous facturer le conseil et la stratégie que nous vous proposerons lors de nos rencontres.
• Notre engagement : définir une stratégie sur mesure qui défend VOS intérêts dans la plus grande confidentialité. En tant que CGP, nous sommes soumis à un devoir de conseil et au secret professionnel.
• Votre seul engagement : être transparent avec nous afin que notre conseil soit adapté à votre situation, donc le plus pertinent possible.
Quel que soit votre projet, AC Conseil & Patrimoine vous accompagnera dans toutes les étapes de sa mise en œuvre. Nous vous aiderons à faire le choix du dispositif de défiscalisation le plus adapté à votre situation et au contexte d’investissement. Nous envisagerons toutes les options, y compris non immobilières comme le PER, pour vous permettre une pleine valorisation de votre patrimoine, quelle qu’en soit l’étendue.
Voici bien la certitude qui guide notre action de conseiller patrimonial : la gestion de patrimoine n’est pas l’apanage de quelques privilégiés, chaque personne aura, à un moment ou à un autre de sa vie, un intérêt à faire appel aux services d’un conseiller en gestion de patrimoine. Ce peut être bien sûr lorsque votre foyer dispose d’un peu d’épargne et qu’il désire la faire fructifier. Mais même sans épargne, il est toujours possible d’investir, et tout bon spécialiste de la gestion de patrimoine sait qu’il est souvent plus intéressant d’emprunter. Et puis, il y a des événements de la vie qui rendent les conseils d’un expert en gestion de patrimoine particulièrement indiqués. Un deuil dans sa famille par exemple, qui met à notre disposition un petit pécule, ou sa propre disparition qu’on se met à envisager : on s’inquiète pour sa succession, on désire mettre ses proches à l’abri du besoin. Ou bien son départ à la retraire, et l’inquiétude qui accompagne la perspective de perdre les revenus professionnels auxquels on s’est habitué. Là encore, une bonne gestion de patrimoine va vous permettre d’anticiper cet événement et de mettre en place des solutions pour compenser cette perte de ressources. Cela peut être par exemple un investissement immobilier en loi Pinel ou en loi Malraux, qui va générer des revenus locatifs réguliers rassurants.
Il n’existe pas de différence fondamentale entre gestion de patrimoine et gestion de fortune. Simplement, la seconde concerne des patrimoines plus conséquents, qu’il s’agisse de patrimoine financier, immobilier ou même professionnel. AC Conseil & Patrimoine met un point d’honneur à traiter tous ses clients avec le même sérieux et le même dévouement. Même si vous vous présentez avec un patrimoine limité, vous serez traité comme un client fortuné à la recherche de gestion de fortune.
D’ailleurs il n’existe pas de frontière réelle entre gestion de patrimoine et gestion de fortune, vous ne trouverez pas deux sources identiques quant à la hauteur des patrimoines impliqués. On vous parlera tantôt d’un million d’euros, de cinq, de dix ou parfois même de vingt. A quoi bon établir de telles catégorisations ? Nous obéissons aux mêmes exigences de résultats et aux mêmes objectifs d’excellence pour tous nos clients, gestion de fortune ou pas. C’est notre règle, et force est de constater que tous ne la suivent pas.
Gestion de fortune ou gestion de patrimoine, c’est au fond la même chose, et le spécialiste de ces questions est le conseiller patrimonial. C’est le spécialiste de l’optimisation de patrimoine, celui qui va actionner tous les leviers à sa disposition pour accroître votre surface patrimoniale. Cela peut être des leviers de défiscalisation, et alors son activité est assez proche de celle du conseiller fiscal. Ou bien il vous conseillera des placements financiers, tels le PER, l'assurance vie, le PEA, les SCPI, etc., comme pourrait le faire un conseiller financier. Le conseiller patrimonial est tout cela à la fois, son idée fixe est la mise en valeur de votre patrimoine.
Ses compétences sont par conséquent variées. Il met continûment à jours ses connaissances en matière d’économie, de droit, notamment fiscal, et d’actualité des marchés financiers. Grâce à cela, votre conseiller patrimonial à Bayonne va établir une stratégie d’investissement personnalisée, en prenant connaissance de tous les éléments de votre patrimoine, de votre situation professionnelle, de votre situation familiale, etc., qui pourraient avoir une incidence sur l’évolution de votre patrimoine. Le conseiller patrimonial ne néglige aucune piste, il connaît les pièges et les secrets de la gestion de patrimoine. Et comme il s’implique dans un suivi personnalisé de votre patrimoine, il saura apporter des réponses concrètes et adaptées à chacune des problématiques auxquelles vous allez être confronté.
